EXCLUSIVO – Em sua vertical de banco, a Porto quer ampliar as possibilidades de negócios para os clientes, atraindo seus investimentos e fidelizando-os com os corretores de seguros. Nesta estratégia vale comercializar mais produtos de consórcios, ter o seu banco digital, oferecer os cartões da empresa e promover investimentos. A teoria é simples: se o segurado possui todos estes produtos em entidades distintas, por que não trazê-lo para dentro de um ecossistema próprio, oferecendo em troca benefícios em seguros, por exemplo?
Carlos Gondim, Diretor de Soluções de Acúmulo do Porto Bank, informa que a estratégia é ampliar a atuação do Porto Bank para além do crédito e do cartão. A iniciativa faz parte da evolução do ecossistema da Porto e busca transformar o banco em um provedor de soluções patrimoniais de longo prazo, combinando tecnologia, atendimento consultivo e educação financeira.
“Na frente de investimentos, o Porto Bank iniciou a expansão gradual de sua plataforma própria, voltada inicialmente para clientes de perfil conservador. Em vez de disputar espaço com plataformas focadas em renda variável ou operações de maior risco, a estratégia privilegia ativos de renda fixa selecionados por uma curadoria própria, com foco em segurança, credibilidade e preservação patrimonial”, explica Gondim.
Segundo o executivo, a proposta é atender um público que muitas vezes possui recursos distribuídos entre diferentes instituições, mas sente falta de orientação especializada. A plataforma combina experiência digital com atendimento humano, oferecendo especialistas para apoiar clientes de acordo com o volume investido e seu perfil financeiro. O Porto Bank possui uma equipe própria de assessores para darem assistência tanto aos investidores quanto aos corretores de seguros.
Outro diferencial é a participação dos corretores nesse processo. A Porto iniciou a formação de profissionais interessados em atuar também como assessores de investimentos, financiando a certificação exigida pelo mercado. Para aqueles que não desejam exercer essa função, o modelo permite indicar clientes para uma equipe especializada, preservando o relacionamento comercial e ampliando a oferta de soluções. O executivo conta que o princípio é sempre o mesmo: o corretor de seguros é uma pessoa de confiança do segurado, que conhece bem as suas necessidades e a sua situação financeira.
“O corretor já conquistou a confiança do cliente. Se ele não oferecer essas soluções, alguém oferecerá. Nosso objetivo é fortalecer esse relacionamento e ajudá-lo a proteger sua carteira”, afirmou o executivo. A previdência também ganha papel estratégico dentro dessa nova fase do banco. A companhia reforça o potencial do produto como instrumento de planejamento financeiro de longo prazo, destacando benefícios tributários, flexibilidade para escolha do regime de tributação e possibilidade de utilização tanto para formação de renda futura quanto para sucessão patrimonial.
Na avaliação da Gondim, o mercado brasileiro ainda explora pouco as vantagens da previdência privada, especialmente os incentivos fiscais disponíveis no PGBL e a possibilidade de organizar a transmissão patrimonial com maior agilidade para os beneficiários. “Além disso, a atualização dos produtos busca oferecer maior flexibilidade na contratação e no recebimento da renda, acompanhando as mudanças no perfil demográfico e nas necessidades dos investidores”.
Para a Porto Bank, a combinação entre investimentos, previdência, consórcios e seguros representa um movimento natural de ampliação do relacionamento com os clientes. A tecnologia, apoiada por inteligência artificial e atendimento omnicanal, funciona como elemento integrador dessa estratégia, mas sem substituir o papel consultivo dos especialistas e dos corretores. O objetivo é transformar o banco em um parceiro de longo prazo na construção e proteção do patrimônio dos brasileiros.
Kelly Lubiato
