O SAS e a Swiss Re, uma das principais resseguradoras do mundo, firmaram uma parceria para ajudar as seguradoras a fortalecerem sua resiliência por meio de inteligência de risco orientada por IA e tomada de decisão atuarial avançada.
Como membro do Programa de Parceiros Estratégicos de Tecnologia do SAS, a Swiss Re combinará a inteligência sobre riscos de catástrofes naturais da plataforma CatNet® com o SAS® Insurance Life Cycle Accelerator, permitindo que seguradoras incorporem insights preditivos sobre ameaças diretamente aos processos de subscrição, precificação e gestão de portfólio.
“As seguradoras não podem depender apenas de dados históricos de sinistros para compreender os riscos”, afirma Stu Bradley, vice-presidente sênior de Soluções de Risco, Fraude e Compliance do SAS. “A combinação das capacidades de IA e modelagem atuarial do SAS com a expertise da Swiss Re em riscos de catástrofes naturais permitirá que as seguradoras tomem decisões mais rápidas, transparentes e resilientes nos processos de subscrição e precificação”.
À medida que eventos impulsionados pelas mudanças climáticas se tornam mais frequentes e severos, as seguradoras enfrentam uma pressão crescente decorrente dos chamados “perigos secundários”, como enchentes, tempestades de granizo e incêndios florestais. De acordo com o Swiss Re Institute, unidade de pesquisa e liderança de pensamento da Swiss Re, 99,9% das perdas seguradas decorrentes de catástrofes nos Estados Unidos em 2025 tiveram origem em eventos classificados como perigos secundários, ressaltando a importância crescente da gestão desses riscos.
A oferta conjunta permitirá às seguradoras incorporar dados de alta resolução sobre catástrofes naturais do CatNet aos fluxos de trabalho do SAS, por meio de APIs e recursos de geocodificação. As informações poderão ser utilizadas nos processos de subscrição e análise atuarial, com modelos de machine learning atualizados em tempo real para apoiar decisões de precificação, tarifação e aceitação de riscos. A solução também prevê a integração das pontuações dos modelos às regras de negócio e o uso de estratégias de champion-challenger, considerando parâmetros de rentabilidade, equidade e conformidade regulatória.
A ferramenta também permitirá analisar concentrações de risco, avaliar impactos nas carteiras e realizar simulações de cenários para diferentes regiões e tipos de exposição. Segundo SAS e Swiss Re, a solução poderá elevar em 95% a eficiência dos processos de decisão e em 50% a eficiência da modelagem, além de permitir que as equipes de subscrição analisem até 40% mais riscos com o mesmo quadro profissional. Os recursos de governança e auditabilidade também buscam garantir rastreabilidade das decisões tomadas pelos modelos de IA, desde os dados de exposição até a definição das tarifas.
As capacidades combinadas foram desenvolvidas para ajudar seguradoras a melhorar a eficiência operacional, ao mesmo tempo em que fortalecem sua rentabilidade e a resiliência diante da crescente exposição a catástrofes naturais.
“Os chamados perigos secundários estão longe de ser secundários quando se trata de impacto financeiro”, afirma Ali Shahkarami, Head de Soluções de Dados de Risco para Seguros da Swiss Re. “As seguradoras precisam ser capazes de compreender, quase em tempo real, como os riscos evoluem em diferentes carteiras e regiões. Juntas, Swiss Re e SAS permitem que as seguradoras integrem inteligência sobre riscos de catástrofes naturais diretamente aos processos de subscrição e tomada de decisão atuarial, ajudando-as a antecipar melhor os riscos, reduzir lacunas de proteção e construir carteiras mais sustentáveis”.
A parceria reflete uma transformação mais ampla do setor em direção a operações de seguros que combinam IA e analytics avançado, inteligência sobre riscos de catástrofes naturais e expertise humana para apoiar uma tomada de decisão mais ágil.
“O futuro do setor de seguros será liderado pelas organizações que adotarem o conceito de new collar”, afirma Franklin Manchester, Principal Global Insurance Advisor do SAS. “A colaboração entre profissionais de seguros e agentes de IA para acelerar o processo decisório será a marca dos líderes e o maior desafio para aqueles que ficarem para trás quando a transformação do setor se consolidar”, completa.
